رکورد بی‌سابقه تراکنش مشکوک رمزارزی در کره جنوبی

مقامات کره جنوبی امسال تعداد رکوردی از تراکنش‌های مشکوک رمزارزی را گزارش کرده‌اند، به‌طوری‌که تعداد کل این تراکنش‌ها از مجموع ارقام دو سال گذشته نیز فراتر رفته است.

گزارش‌های تراکنش‌های مشکوک (STRs) یکی از ابزارهای اصلی کره جنوبی برای مبارزه با پول‌شویی (AML) هستند. طبق قوانین این کشور، مؤسسات مالی، کازینوها و پلتفرم‌های ارائه‌دهنده خدمات ارزهای مجازی (VASPs) موظف‌اند زمانی که شک معقولی در مورد ارتباط وجوه با سودهای ناشی از جرایم، پول‌شویی یا تأمین مالی تروریسم دارند، گزارش‌های STRs را ثبت کنند.

بر اساس این داده‌ها، تعداد STRs ثبت‌شده میان ژانویه تا آگوست، از مجموع کل سال‌های ۲۰۲۳ و ۲۰۲۴ فراتر رفته است که به ترتیب ۱۶,۰۷۶ و ۱۹,۶۵۸ مورد بود. همچنین، این تعداد به‌مراتب بیشتر از موارد ۲۰۲۱، با ۱۹۹ مورد، و ۲۰۲۲، با ۱۰,۷۹۷ مورد است.

تمرکز مقامات بر حواله‌های غیرقانونی و استیبل‌کوین‌ها

مقامات کره جنوبی اعلام کردند بیشتر جریان‌های تراکنش گزارش‌شده شامل «هوانچیگی» یا حواله‌های ارزی غیرقانونی است. در این موارد، سودهای ناشی از جرایم با استفاده از پلتفرم‌های خارجی به ارز دیجیتال تبدیل و سپس به صرافی‌های داخلی منتقل شده و در نهایت به وون تبدیل می‌شوند.

از سال ۲۰۲۱ تا آگوست ۲۰۲۵، سرویس گمرک کره (KCS) گزارش داده است که جرایم مرتبط با رمزارزی به مبلغ ۷.۱ میلیارد دلار به دادستانی ارجاع داده شده که ۶.۴ میلیارد دلار (حدود ۹۰٪) از آن مربوط به طرح‌های هوانچیگی است.

به دلیل چنین مواردی، جین تأکید کرد که نهادهایی مانند KCS و FIU باید نظارت مؤثرتری در جهت ردیابی منابع مالی جنایتکاران و جلوگیری از حواله‌های پنهان انجام دهند.
این مقام رسمی گفت که دولت باید تدابیر سیستماتیکی برای مقابله با انواع جدید جرایم ارزی خارجی تعیین کند.

یک دغدغه سیاست جهانی

رقم‌های کره جنوبی نشان‌دهنده یک معضل سیاستی بزرگتر است که قانون‌گذاران در سراسر جهان با آن مواجه‌اند. در حالی‌که استیبل‌کوین‌ها و ارزهای دیجیتال پرداخت‌های سریع‌تر و ارزان‌تر را ارائه می‌دهند، اما کانال‌های جدیدی را نیز برای جریان‌های غیرقانونی ایجاد می‌کنند.

مقررات «بازارهای دارایی‌های رمزارزی» (MiCA) اتحادیه اروپا، با الزام مجوزدهی به صادرکنندگان به‌منظور تضمین شفافیت، خطرات تراکنش‌های فرامرزی غیرقانونی را مورد توجه قرار می‌دهد.

همچنین MiCA حجم‌های بزرگ استیبل‌کوین‌ها را محدود می‌کند. مقررات MiCA انتقالات استیبل‌کوین را به یک میلیون تراکنش در روز یا ارزش  ۲۰۰ میلیون یورو در روز محدود می‌سازد.

در سال ۲۰۲۱، سیاست‌گذاران بانک مرکزی اروپا پیشنهاد کردند که محدودیتی برای نگه‌داری دیجیتال یورو تا ۳,۰۰۰ یورو برای هر شخص قرار داده شود تا از فعالیت‌های ارزی غیرقابل کنترل جلوگیری شود.

در سال ۲۰۲۳، بانک انگلستان ایده تعیین محدودیت‌های فردی برای پوندهای دیجیتال بین ۱۰,۰۰۰ تا ۲۰,۰۰۰ پوند بریتانیا را مطرح کرد. اما گروه‌های رمزارزی انگلستان این رویکرد را رد کرده و بیان کردند که چنین محدودیت‌هایی در عمل کارآمد نیستند.