آیا نپال می‌تواند جلوی تقلب‌های رمزنگاری را بگیرد؟

واحد اطلاعات مالی نپال (FIU) اعلام کرده است که علی‌رغم ممنوعیت رسمی تجارت ارزهای دیجیتال، این ارزها به‌طور گسترده‌ای برای انجام کلاهبرداری‌های سایبری استفاده می‌شوند. FIU بخشی از بانک مرکزی نپال، نپال رساه بانک، است که نظارت و مقابله با جرائم مالی مانند پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم را بر عهده دارد.

بر اساس گزارش تحلیل استراتژیک که در تاریخ 18 نوامبر منتشر شد، FIU افزایش استفاده از ارزهای دیجیتال توسط افراد مجرم برای پول‌شویی وجوه غیرقانونی را مشاهده کرده است. این گزارش ادعا دارد که کلاهبرداران وجوه غیرقانونی را به ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کنند، که پیگیری و بازیابی این وجوه را برای مقامات دشوار می‌سازد.

ساده بودن انتقال ارزهای دیجیتال به حساب‌های برون‌مرزی، پیچیدگی پیگیری کلاهبرداران را بیشتر می‌کند.

وضعیت حقوقی ارزهای دیجیتال مانع گزارش‌دهی کلاهبرداری

علاوه بر این، شهروندان نپال به طور فزاینده‌ای قربانی طرح‌های کلاهبرداری سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌شوند. کلاهبرداران از طریق شبکه‌های اجتماعی یا تبلیغات آنلاین با قربانیان بالقوه تماس می‌گیرند و اغلب وعده بازده‌های غیرواقع‌گرایانه و سودآور می‌دهند.

در بسیاری از موارد، غیرقانونی بودن تجارت ارزهای دیجیتال باعث می‌شود قربانیان کلاهبرداری در این حوزه، موضوع را به مقامات گزارش ندهند. به همین دلیل، گزارش‌نشدن این موارد به یک چالش تبدیل شده است که عواملی چون شرمساری یا ترس از پیامدها در آن نقش دارند.

حدود 65 درصد از تمامی کلاهبرداری‌های گزارش شده به مقامات نپال تا مه 2024 از طریق سایبر انجام شده است.

پیشگیری از کلاهبرداری‌های ارزهای دیجیتال از طریق آموزش و نظارت بر تراکنش‌ها

در پاسخ به افزایش تهدیدات سایبری، FIU دو توصیه کلیدی برای جلوگیری از استفاده از ارز دیجیتال در جرائم مالی ارائه داده است. این توصیه‌ها شامل افزایش نظارت بر تراکنش‌های ارزهای دیجیتال و آموزش موسسات مالی برای شناسایی نشانه‌های خطر و گزارش‌دهی به موقع می‌شود.

این نهاد همچنین افزایش آگاهی عمومی را برای کاهش آسیب‌پذیری در برابر کلاهبرداری‌ها، تقویت همکاری بین نهادهای مختلف و به روزرسانی چارچوب‌های قانونی برای مقابله با کلاهبرداری‌های دیجیتال پیشنهاد کرده است.

در حرکتی مشابه برای کنترل کلاهبرداری‌های مالی با استفاده از ارزهای دیجیتال، وزیر دارایی کره جنوبی، چوی سانگ موک، اعلام کرد که این کشور قوانین جدیدی را برای گزارش‌دهی انتقالات ارزهای دیجیتال مرزی در نشست G20 در واشنگتن دی‌سی، ایالات متحده معرفی خواهد کرد.

بر اساس قوانین جدید، هر کسب‌وکاری که با انتقالات مرزی ارزهای دیجیتال سر و کار دارد باید از قبل نزد مقامات مربوطه ثبت‌نام کند و تمامی جزئیات را ماهانه به بانک مرکزی کره گزارش دهد.