بلاک چین
تریدینگ
صرافی
فاندامنتال
ان اف تی
ایردراپ
استخراج
امنیت
متاورس
ارائهدهندگان خدمات رمزارزها باید یک سیستم نظارت انتخاب کنند که آنها را قادر به رعایت مقررات محدود کننده اتحادیه اروپا سازد.
سازمان نظارت بانکی اروپا (EBA)، که مسئولیت نظارت بر ضعفهای موجود در بخش بانکی اروپا را بر عهده دارد، دو مجموعه راهنمای جدید منتشر کرده است که شامل راهنمای خاص برای ارائهدهندگان خدمات پرداخت (PSPs) و ارائهدهندگان خدمات رمزنگاری (CASPs) نیز میباشد.
در تاریخ ۱۴ نوامبر، EBA دستورالعملهایی را ارائه کرد که مشخص میکند PSP و CASP باید برای تطابق با مقررات محدودکننده اتحادیه اروپا و قوانین ملی هنگام انتقال وجوه یا ارزهای رمزنگاری چه اقداماتی انجام دهند. به گفته EBA، این دستورالعملها برای اجرای تحریمهای اتحادیه اروپا و ملی طراحی شدهاند.
سازمان EBA ادعا کرده است که ضعف در کنترلها، سیاستها و رویههای داخلی میتواند ریسکهای قانونی و اعتباری را برای نهادهای مالی، از جمله PSP و CASP، ایجاد کند.
علاوه بر این، ضعفهای موجود در این حوزهها میتواند اثربخشی رژیمهای محدودکننده اتحادیه اروپا را تضعیف کند. EBA هشدار داده که این مسئله میتواند منجر به دور زدن قوانین شود که تأثیر مستقیمی بر ثبات اکوسیستم مالی اتحادیه اروپا دارد.
طبق اعلام سازمان نظارت بانکی اروپا، این دستورالعملها از تاریخ ۳۰ دسامبر ۲۰۲۵ اجرایی خواهند شد.
ارائهدهندگان رمزنگاری باید با تدابیر محدودکننده اتحادیه اروپا منطبق شوند
به گفته EBA، PSP و CASPهایی که انتقال وجوه یا ارز دیجیتال انجام میدهند، باید سیستم غربالگری مطمئنی انتخاب کنند که به آنها اجازه دهد تعهدات مربوط به «تدابیر محدودکننده» را رعایت کنند.
همچنین این دستورالعملها PSP و CASPها را ملزم به بررسی اطلاعات برای مدیریت ریسکهای مربوط به نقض تدابیر محدودکننده توسط اشخاص یا نهادها میکند. علاوه بر این، PSP و CASPها باید ریسکهای مربوط به توانایی کاربران در دور زدن تدابیر محدودکنندهای که تنظیمکنندگان اتحادیه اروپا تعیین کردهاند را مدیریت کنند.
پایهی قانونی و پیشینه دستورالعملها
سازمان EBA اشاره کرده است که در سال ۲۰۲۱، کمیسیون اروپا بستهای قانونی را برای اصلاح چارچوب مقابله با پولشویی (AML) و مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CFT) ارائه کرد. این بسته شامل پیشنهاداتی برای قوانین جدید در زمینه اطلاعات انتقال وجوه و ارزهای دیجیتال است.
این مقررات در ۹ ژوئن ۲۰۲۳ به تصویب رسیدند و از ۳۰ دسامبر ۲۰۲۴ قابل اجرا خواهند بود. قوانین همچنین EBA را ملزم به صدور دستورالعملهایی برای کمک به نهادهای مالی در تطابق با مقررات آینده میکند.
