بلاک چین
صرافی
تریدینگ
ایردراپ
ان اف تی
استخراج
فاندامنتال
امنیت
متاورس
در ماجرایی پرحاشیه، بانک Citibank متهم شده است که علائم یک کلاهبرداری عاشقانه رمزارزی به ارزش ۲۰ میلیون دلار را نادیده گرفته است. این پرونده می‌تواند به پیگرد قانونی و بازنگری در مسئولیت بانک‌ها نسبت به تراکنش‌های مشکوک منجر شود.
در یک ماجرای جنجالی، بانک بزرگ Citibank متهم شده که علائم هشداردهنده‌ی یک کلاهبرداری عاشقانه مرتبط با رمزارز به ارزش ۲۰ میلیون دلار را نادیده گرفته است.
داستان از کجا شروع شد؟
بر اساس گزارش‌های منتشر شده، فردی قربانی یک کلاهبرداری عاشقانه (Romance Scam) شده که از طریق فضای مجازی آغاز شده و با وعده‌های دروغین به سرمایه‌گذاری در رمزارزها ختم شده است.
در این میان، بانک Citibank متهم است که با وجود وجود نشانه‌هایی آشکار از کلاهبرداری، مانع از انتقال پول‌ها نشده و هشدار لازم را به مشتری نداده است.
مبلغ سرسام‌آور کلاهبرداری: ۲۰ میلیون دلار
برآوردها نشان می‌دهد که مبلغ کل انتقال‌یافته در این کلاهبرداری به بیش از ۲۰ میلیون دلار رسیده است. این مبلغ از طریق چندین تراکنش بانکی و سرمایه‌گذاری در پلتفرم‌های جعلی رمزارز انجام شده است.
نقش مبهم Citibank
در گزارش‌های رسمی، آمده است که:
-
بانک در چندین مرحله انتقال مالی، رفتار مشکوک را مشاهده کرده است.
-
اما هیچ‌گونه اقدامی برای توقف، بررسی یا اطلاع‌رسانی انجام نداده.
-
برخی کارشناسان می‌گویند: «Citibank در انجام مسئولیت‌های نظارتی خود کوتاهی کرده است.»
طعمه‌ی یک سناریوی عاشقانه مجازی
قربانی که نامش فاش نشده، درگیر رابطه‌ای آنلاین شده و متقاعد شده است که شریک عاطفی‌اش، مشغول سرمایه‌گذاری موفق در ارزهای دیجیتال است.
با گذشت زمان، این رابطه به ابزاری برای جلب اعتماد، فریب روانی، و سوءاستفاده مالی تبدیل شده است، یکی از شیوه‌های رایج در کلاهبرداری‌های عاشقانه رمزارزی.
پیامدهای قانونی و مالی
این پرونده ممکن است به طرح شکایت رسمی علیه Citibank منجر شود. برخی منابع حقوقی معتقدند که کوتاهی بانک می‌تواند تحت عنوان «نقض وظایف مشتری‌مداری و ضدپولشویی» پیگرد قانونی داشته باشد.
چه نکاتی برای کاربران و بانک‌ها مهم است؟
-
به پیام‌ها و وعده‌های آنلاین در فضای رمزارزها با دیده تردید نگاه کنید.
-
بانک‌ها هم ممکن است در تشخیص فوری کلاهبرداری‌ها موفق نباشند.
-
مراقبت شخصی، تحقیق و آموزش مالی مهم‌ترین ابزار مقابله با این نوع کلاهبرداری‌ها هستند.
جمع‌بندی
ماجرای این کلاهبرداری عاشقانه ۲۰ میلیون دلاری نه‌تنها یک هشدار جدی برای کاربران رمزارز است، بلکه نشان می‌دهد حتی مؤسسات مالی بزرگی مثل Citibank هم ممکن است در نقش خود دچار کوتاهی شوند.
آیا زمان آن رسیده که بانک‌ها، الگوریتم‌های شناسایی تقلب و آموزش کارمندان را بازنگری کنند؟
