رمز ارزها: ریسک کم، اما نیازمند نظارت‌اند؟

بانک مرکزی بوتسوانا اعلام کرده است که بازارهای ارزهای دیجیتال محلی همچنان در حال توسعه هستند و به همین دلیل، خطرات آن برای ثبات مالی کشوری حداقلی تلقی می‌شود. با این حال، بانک توصیه کرده که قوانین باید به گونه‌ای تنظیم شوند که از خطرات احتمالی دارایی‌های دیجیتال در آینده جلوگیری شود.

در یک زمینه مالی، خطر سیستمیک به معنای یک شکست زنجیره‌ای است که از پیوندهای درون سیستم مالی ناشی می‌شود. این اثر دومینویی می‌تواند منجر به رکود اقتصادی شود.

ارزهای دیجیتال تهدیدی برای ثبات مالی بوتسوانا ندارند

با توجه به این موضوع، بانک تاکید کرده است که خطرات ناشی از ارزهای دیجیتال برای بازارهای داخلی کشور به میزان حداقلی است. اما در عین حال، هشدار داده که ناظران باید چارچوب‌های نظارتی موثری برای این بخش ایجاد کنند تا برای خطرات آینده آماده شوند. بانک بوتسوانا نوشته است:

«خطرات ناشی از دارایی‌های دیجیتال در کشور حداقلی است، اما رفتار نادرست مداوم در این بخش نگرانی‌های نظارتی ایجاد می‌کند. بنابراین ناظران نیاز به توسعه چارچوب‌های نظارتی کارآمد برای این بخش دارند.»

بانک همچنین اشاره کرده است که بازارهای ارز دیجیتال محلی همچنان در مرحله توسعه هستند و به دلیل پیچیدگی نسبتاً کم آن‌ها، خطرات ثبات مالی محدودی دارند.

بانک مرکزی همچنین افزوده که خطرات ناشی از فناوری مالی به طور کلی نیز حداقلی است، اما ممکن است با نفوذ نوآوری‌های تکنولوژیک در بازارهای محلی افزایش یابد.

پولشویی؛ یکی از نگرانی‌های امنیتی عمده در بوتسوانا

اگرچه ارزهای دیجیتال تهدیدی برای ثبات مالی به شمار نمی‌آیند، بانک مرکزی بوتسوانا استفاده از ابزارهای پرداخت دیجیتال برای پولشویی و تامین مالی تروریسم را به عنوان یکی از پنج خطر بزرگ امنیت ملی که از بخش مالی ناشی می‌شود، معرفی کرده است. بانک نوشته است:

«پیشرفت پلتفرم‌ها و ابزارهای پرداخت دیجیتال که ناشناس ماندن تراکنش‌ها را ترویج می‌کند، فرصتی برای پولشویی در بخش مالی فراهم می‌آورد.»

بانک اظهار داشته که پیچیدگی توسعه فناوری‌های مالی امکان انتقال وجوه غیرقانونی را با ریسک کم شناسایی به صورت جهانی امکان‌پذیر می‌سازد.

به منظور کاهش این خطرات، بانک مرکزی به ناظران توصیه کرده که اطمینان حاصل کنند که ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی مانند صرافی‌های ارز دیجیتال با قوانین ضدپولشویی، مقابله با تأمین مالی تروریسم و مقررات دیگر همخوانی دارند.

بانک همچنین اعلام کرده است که نظارت بر بازار و همکاری مداوم با نیروهای انتظامی می‌تواند به شناسایی عملیات غیرقانونی کمک کند.