بلاک چین
تریدینگ
صرافی
ان اف تی
ایردراپ
فاندامنتال
استخراج
امنیت
متاورس
شرکتهای تأمین سرمایه یا همان پراپ تریدینگ تنها زمانی حاضر میشوند سرمایه خود را در اختیار یک معاملهگر بگذارند که ابتدا مطمئن شوند شیوه کار او قابل اتکا و رفتار او در بازار قابل پیشبینی است. به همین دلیل تریدر باید یک دوره آزمایشی را پشت سر بگذارد تا شرکت بتواند تصویر روشنی از سبک معامله او به دست آورد. سختی اصلی این مسیر به این دلیل است که این شرکتها برای سنجش عملکرد معاملهگر، مجموعهای از قواعد و معیارهای مشخص دارند که رعایت دقیق آنها ضروری است. در ادامه این مقاله به بررسی قوانین چالش پراپ میپردازیم و توضیح میدهیم معاملهگر برای قبول شدن باید با چه استانداردهایی هماهنگ باشد.
قوانین چالش پراپ چیست؟
قوانین چالش پراپ مجموعهای از معیارها و محدودیتها هستند که معاملهگر باید برای دریافت اکانت پراپ با سرمایه واقعی (حساب ریل) آنها را رعایت کند. این قوانین معمولاً شامل دو مرحله اصلی است:
مرحله آزمایشی برای سنجش توانایی معاملهگر در مدیریت حساب،
مرحله تأیید عملکرد که ثابت میکند او میتواند در شرایط واقعی نیز رفتار پایدار داشته باشد.
پراپ فرم ها با تعیین این قوانین بررسی میکنند که آیا معاملهگر میتواند:
- میزان ضرر خود را در محدودهای مشخص نگه دارد،
- رفتار معاملاتی پایدار و قابلاعتماد داشته باشد،
- بدون هیجان و بدون قمار، بر اساس یک برنامه مشخص معامله کند.
این قوانین مثل دیوارههای میدان مسابقه هستند:
معاملهگر میتواند هر روش یا استراتژی معاملاتی را انتخاب کند، اما در صورتی موفق خواهد شد که در تمام معاملات، داخل چارچوب تعیینشده بماند.
به همین دلیل، حتی اگر حساب سودده باشد، نقض هر یک از این قوانین به معنی پایان چالش است؛ زیرا هدف شرکت فقط «سود» نیست، بلکه شیوه رسیدن به سود اهمیت بیشتری دارد.
مطلب پیشنهادی: راهنمای انتخاب بهترین چالش پراپ برای تریدرها
مدیریت ریسک در چالش پراپ
تنها چیزی که برای شرکتهای تأمین سرمایه اهمیت دارد پایداری و کنترل ریسک معاملهگر است.
به همین دلیل قوانین اصلی مانند «حداکثر افت سرمایه»، «افت روزانه»، «ثبات رفتاری» و «افت شناور» طراحی شدهاند.
اگر معاملهگری نتواند حجم معاملات، حد ضرر و نسبت ریسک به بازده را کنترل کند، حتی با معاملات سودده نیز نمیتواند چالش را به پایان برساند.
سختترین قانونهای چالش پراپ
سختترین قوانین چالش از نگاه بیشتر معاملهگران اینها هستند:
- حداکثر افت سرمایه کلی
- حداکثر افت سرمایه روزانه
- قانون ثبات معاملاتی (رفتار یکسان)
- قانون افتِ شناور (حد ضرر همراه حساب)
- مهلت زمانی انجام چالش
این قوانین بهخصوص زمانی دردسرساز میشوند که تریدر بهصورت احساسی و بدون برنامه حجم را تغییر دهد یا بخواهد یک ضرر را با چند معامله سریع جبران کند. در ادامه بصورت جامع هر کدام از قوانین چالش پراپ رو توضیح می دهیم.
تفاوت قوانین بین شرکتها
هر پراپ فرم نسخه مخصوص خودش را دارد؛
بنابراین قبل از شروع، باید قوانین دقیق همان شرکت را با دقت بخوانید، چون درصدها، زمانها و محدودیتهای ریسک در همه یکسان نیست.
قانون حداکثر افت سرمایه (افت کل حساب)
این قانون چالش میگوید حساب شما از بیشترین سقفی که داشته است، فقط تا مقدار مشخصی اجازهٔ افت دارد.
مثال:
اگر سرمایهی چالش شما ۱۰ میلیون تومان باشد و سقف افت کل حساب ۱۰٪ تعریف شود، نهایتاً یک میلیون تومان امکان کاهش دارید؛ بیشتر از این، چالش تمام میشود.
این قانون مانع از معاملهکردن هیجانی، حجمگذاری بیدلیل و تلاش برای جبران سریع ضرر را می شود.
قانون افت روزانه (افت مجاز در یک شبانهروز)
در این قانون چالش پراپ شما فقط مقدار مشخصی میتوانید در یک روز ضرر کنید؛ چه با یک معامله، چه چند معامله داشته باشد.
مثال:
اگر در حساب ۱۰ میلیونی، افت روزانه ۵٪ باشد، شما فقط میتوانید ۵۰۰ هزار تومان در یک روز ضرر کنید.
این قانون پراپ حتی از افت کلی هم سختتر است، چون یک اشتباه یا یک تصمیم احساسی میتواند تمام حد ضرر روز را پر کند، حتی اگر در مجموع هنوز سود داشته باشید.
قانون مهلت زمانی چالش (مهلت انجام مرحلهها)
مهلت زمانی یکی از قوانین پنهان اما تعیینکننده در چالشهای پراپ است.
این قانون چالش میگوید شما برای رسیدن به هدف سود و رعایت تمام قوانین چالش، فقط یک بازه مشخص در اختیار دارید. این بازه معمولاً:
- برای مرحله اول: حدود ۳۰ روز
- برای مرحله دوم: حدود ۶۰ روز
چرا مهلت زمانی تعیین میشود؟
شرکت تأمین سرمایه میخواهد مطمئن شود که معاملهگر:
-
نقشه معاملاتی دارد
نه اینکه یک روز معامله کند، یک هفته کنار بکشد و بعد ناگهان با هیجان بالا وارد شود.
مهلت زمانی تریدر را مجبور میکند برنامهریزی روزانه و هفتگی داشته باشد. -
سودش حاصل چند معامله منطقی است، نه یک حرکت شانسی
اگر چالش بدون زمان باشد، ممکن است معاملهگر ماهها صبر کند تا بازار اتفاقی به نفعش حرکت کند و یک سود بزرگ بگیرد؛ این رفتار قابل اعتماد نیست. -
در شرایط واقعی بازار سنجیده میشود
معاملهگر واقعی باید بتواند در یک بازه زمانی مشخص کارنامهای منظم بسازد.
مهلت زمانی دقیقاً همین را محک میزند:
آیا میتوانید در مدت محدود، سود منطقی و پیوسته بسازید؟
چالشهای پراپ بدون مهلت زمانی؛ چرا محبوبترند؟
در برخی شرکتها مرحله اول و دوم بدون هیچ محدودیت زمانی ارائه میشود.
این مدل چالشها محبوبتر هستند چون:
- فشار روانی «کم آوردن زمان» وجود ندارد
- معاملهگر مجبور نیست در روزهای نامناسب بازار معامله کند
- امکان استراحت، فاصله گرفتن و بازگشت با ذهن تازه بیشتر است
- تریدر میتواند تنها زمانی وارد معامله شود که بازار واقعاً فرصت مناسب دارد
در نتیجه، این چالشها برای کسانی که سبک معاملاتی آهسته، دقیق یا مبتنی بر صبر دارند بسیار آسانتر و منطقیترند.
مطلب پیشنهادی: بهترین پراپ تریدینگ ایرانی؛ بررسی کامل پراپ فرم ها ۱۴۰۴
قانون ثبات معاملاتی (رفتار یکدست)
قانون ثبات معاملاتی یکی از مهمترین معیارهایی است که شرکتهای پراپ برای سنجش «پایداری» معاملهگر از آن استفاده میکنند.
این قانون بررسی میکند که سود شما نتیجهی یک روند منطقی و تکرارپذیر است یا حاصل چند حرکت پرریسک و شانسی.
این قانون چالش دقیقاً چه میگوید؟
به زبان ساده:
سود حساب باید از مجموع معاملات متعادل و مشابه به دست بیاید؛
نه از یک یا دو معاملهی غیرعادی با حجمهای سنگین.
شرکت میخواهد مطمئن شود عملکرد شما قابل پیشبینی، حرفهای و قابل اعتماد است، نه اینکه یکبار خوششانس شده باشید.
چرا این قانون پراپ وجود دارد؟
چون در حسابهای پراپ، شرکت پول واقعی خود را در اختیار شما میگذارد.
بنابراین باید بداند:
- معاملهگر ریسک را کنترل میکند
- رفتار او قابل تکرار است
- سودش از تصمیمهای پایدار آمده، نه از یک قمارِ کمسابقه
- اگر به حساب بزرگ منتقل شود، خطر بزرگی ایجاد نمیکند
به همین دلیل اگر معاملهگر ناگهان حجم معاملات را تغییر دهد یا سود اصلی را از یک معامله سنگین بگیرد، سیستم آن را «رفتار غیرپایدار» تشخیص میدهد.
نشانههای نقض ثبات معاملاتی
-
افزایش ناگهانی حجم معاملات
یعنی تا دیروز با حجم کوچک معامله کردهاید، امروز ناگهان ۱۰ برابر حجم میزنید. -
تمرکز تمام سود روی یک معامله
یعنی ۸۰٪ سود چالش از یک ورود بزرگ حاصل شده باشد؛ این سود قابل اعتماد نیست. -
تغییر ناگهانی روش یا بازار معامله
مثلاً همیشه طلا معامله میکردید، ناگهان با حجم سنگین روی شاخصها یا ارزهای دیجیتال معامله میکنید. -
ریسک غیرعادی در چند معامله پشتسرهم
یعنی برای رسیدن به هدف سود، حجم را بالا میبرید و رفتار حساب از حالت عادی خارج میشود.
این قانون پراپ در واقع چه میخواهد بگوید؟
معاملهگر حرفهای کسی است که:
- آرام و قدمبهقدم جلو میرود
- حجم معاملاتش منطقی و پیوسته است
- سودش در طول زمان ساخته میشود
- برای جبران ضررها هیجانی نمیشود
- سراغ معاملات «یکباره و سنگین» نمیرود
دوستانه بگوییم:
شرکتها نمیخواهند یک تریدر هیجانزده که یک روز ستاره است و روز بعد نابود میشود، روی سرمایه آنها معامله کند.
آنها دنبال رفتار متعادل، آرام و تکرارپذیر هستند.
قانون افتِ شناور (حد ضرر همراه حساب)
قانون افتِ شناور یکی از سختترین و چالشبرانگیزترین قوانین حساب پراپ است.
دلیلش این است که برخلاف افت ثابت، این قانون همراه با رشد حساب حرکت میکند و اجازه نمیدهد سودهای بهدستآمده دوباره در معرض ریسک قرار بگیرند.
افت شناور دقیقاً چه میکند؟
وقتی حساب شما رشد میکند، نقطهی مجاز افت سرمایه نیز بالا میآید.
یعنی سقف ضرری که اجازه دارید بدهید، به جای اینکه روی سرمایه اولیه ثابت بماند، بهصورت شناور همراه با بالاترین نقطهٔ سود جابهجا میشود.
در عمل این قانون چالش میگوید:
«هر بار که حسابت رشد کرد، اجازه نداری دوباره از آن رشد عقبتر بروی.»
مثال:
فرض کنید سرمایه شما ۱۰ میلیون تومان است. حساب رشد میکند و به ۱۰/۵ میلیون میرسد. اگر قانون افت شناور ۱۰٪ باشد:
- نقطهٔ مجاز افت = ۱۰/۵ میلیون × ۱۰٪
- یعنی سقف ضرر کل حساب = ۹/۴۵ میلیون
اگر حساب دوباره افت کند و به این مقدار برسد، چالش تمام میشود؛ حتی اگر هنوز نسبت به سرمایه اولیه در سود باشید.
چرا این قانون پراپ بسیار سخت است؟
چون افت شناور فقط بالا میرود، پایین نمیآید.
یعنی:
- اگر سود کردید، حد ضرر حساب بالاتر میرود
- اگر بعداً ضرر کردید، حد ضرر به وضعیت قبل برنمیگردد
- هر افت سنگین پس از یک رشد خوب، پایان چالش است
این قانون چالش اجازه نمیدهد معاملهگر سودش را از دست بدهد و رفتار پرریسک از خود نشان دهد.
این قانون چالش معاملهگر را به چه رفتاری مجبور میکند؟
تثبیت مرحلهای سود
چون اگر سودی را تثبیت نکند، با یک معامله بد ممکن است هم سود و هم چالش را از دست بدهد.
پرهیز از معاملات پرریسک پس از یک دوره سوددهی
هرچه حساب بیشتر رشد کند، آزادی عمل تریدر کمتر میشود و باید محتاطتر کار کند.
مدیریت سرمایه دقیق و منظم
افت شناور باعث میشود معاملهگر مجبور شود:
- حجم معاملات را متناسب نگه دارد
- حد ضررها را دقیق تنظیم کند
- از جبرانکردن ضرر به روشهای احساسی پرهیز کند
این قانون پراپ چه چیزی را ثابت میکند؟
افت شناور در واقع قدرت «ثبات شخصیت معاملهگر» را میسنجد. نه با یک رشد موقت، بلکه با توانایی حفظ سود و جلوگیری از بازگشت شدید حساب.
به زبان ساده: افت شناور میخواهد ببیند آیا شما میتوانید سود را نگه دارید، یا بعد از چند معامله اشتباه، همه چیز را برمیگردانید؟
مطلب پیشنهادی: بهترین پراپ های خارجی برای ایرانیان
قوانین پراپ در شرکتهای جهانی تأمین سرمایه
هر شرکت تأمین سرمایه، قوانینی دارد که سطح سختی چالش را تعیین میکند. تفاوت این شرکتها فقط در درصد سود و افت نیست؛ بلکه در نوع نگاه آنها به رفتار معاملهگر است. در ادامه، سه شرکت مشهور را بدون اغراق و با توضیح دقیق معرفی میکنیم.
FTMO – سختگیری روی انضباط، نه پیچیدگی
FTMO معمولاً پیچیده نیست، اما در اجرای قوانین هیچگونه انعطافپذیری ندارد. به همین دلیل بسیاری از تریدرهای حرفهای آن را «سخت اما عادلانه» توصیف میکنند.
مهمترین سختیهای FTMO
افت روزانه بسیار جدی
اگر حتی لحظهای از حد ضرر روزانه عبور کنید، چالش فوراً تمام میشود.
این یعنی معاملهگر باید هر روز از صفر برنامهریزی کند و اجازه ندارد روز بد را با حجم بالا جبران کند.
محدودیت زمانی فشرده
مرحله اول معمولاً یک ماه و مرحله دوم دو ماه است.
این محدودیت باعث میشود تریدر نتواند با صبر زیاد معامله کند و باید فعال و منظم باشد.
حساسیت روی رفتار معاملهگر جدید
اگر رفتار معاملاتی نامنظم باشد (پرش حجم، سود از یک معامله بزرگ، تغییر ناگهانی سبک)، ممکن است تأیید نشود.
FTMO برای چه کسانی سخت است؟
تریدرهایی که عجول یا احساساتی هستند، بهخصوص کسانی که حجم را تغییر میدهند.
FundedNext – سختترین در قانون «رفتار پایدار»
FundedNext بیشتر از سود، روی رفتار معاملهگر تمرکز دارد.
این شرکت میخواهد تریدر همهچیز را کنترلشده انجام دهد.
مهمترین سختیهای FundedNext
سختگیری سنگین روی ثبات معاملاتی
این شرکت اجازه نمیدهد سود حساب از یک یا دو معامله بزرگ ایجاد شود.
اگر حجم یا روش تریدر ناگهان تغییر کند، حساب معمولاً تأیید نمیشود.
حساسیت به حجمهای ناگهانی
اگر ۱۰ معامله با حجم کوچک داشته باشید و یکباره یک معامله ۵–۶ برابر باز کنید—even اگر سود کند—بهعنوان رفتار غیرحرفهای شناخته میشود.
بررسی جزئی ورود و خروج معاملات
FundedNext به کوچکترین نشانه از معاملهگری هیجانی حساس است:
ورود بدون حد ضرر، خروج عجولانه، میانگینگیری در ضرر و… همه میتواند مشکلساز شود.
FundedNext برای چه کسانی سخت است؟
تریدرهایی که سودشان بیشتر از یک معامله بزرگ میآید یا ناگهان حجم را زیاد میکنند.
MyForexFunds – سختگیری روی کنترل ریسک در نسخههای جدید
بعد از بازسازی، MFF قوانینش را بر پایه مدیریت افت سرمایه و جلوگیری از رفتار خطرناک طراحی کرده است.
این شرکت بیش از هر چیز میخواهد مطمئن شود تریدر برای حساب بزرگ مناسب است.
مهمترین سختیهای MFF
تاکید روی کنترل افت سرمایه
در معاملات حسابهای جدید، مهم نیست چقدر سود میکنید؛
مهم این است که چقدر افت ایجاد کردهاید و چطور آن را مدیریت کردهاید.
وجود افتِ شناور در بعضی طرحها
افت شناور به این معناست که با رشد حساب، حد ضرر کل بالا میرود و کوچکترین افت عمیق میتواند چالش را پایان دهد.
بررسی سبک معاملاتی برای جلوگیری از ریسک غیرمنطقی
میانگینگیری در ضرر، ورودهای تهاجمی، معاملات پیاپی بدون توقف و حجمهای غیرعادی به سرعت شناسایی میشوند.
MFF برای چه کسانی سخت است؟
تریدرهایی که مدیریت سرمایه منظمی ندارند یا از سبکهای پرریسک استفاده میکنند.
سادهترین نوع چالش پراپ
قوانین چالش پراپ همه یک درجه سختی ندارند. برخی از آنها برای تریدرهای حرفهای طراحی شدهاند و برخی دیگر برای افرادی که تازه وارد این مسیر میشوند یا هنوز سبک معاملاتی آرام و کمریسک دارند.
«چالش ساده» یعنی چالشی که قوانین آن فشار روانی، محدودیت شدید و ریسک شکست سریع ایجاد نکند.
سادهترین چالشها معمولاً این ویژگیها را دارند:
بدون مهلت زمانی
وقتی چالش محدودیت زمانی ندارد، معاملهگر مجبور نیست:
- در روزهای نامناسب وارد بازار شود
- برای رسیدن به هدف سود عجله کند
- حتی در زمانهایی که بازار رِنج یا پرریسک است معامله کند
در این مدل، تریدر فقط زمانی وارد معامله میشود که فرصت واقعی وجود دارد.
همین موضوع میزان خطا را به شکل چشمگیری کاهش میدهد.
بدون افت شناور – فقط افت ثابت
افت شناور از سختترین قوانین است، چون حد ضرر کل حساب با رشد آن بالا میآید.
در چالش ساده، این قانون حذف میشود و جای آن افت ثابت قرار میگیرد؛ یعنی:
- حتی اگر سود کنید، حد ضرر کل تغییر نمیکند
- آزادی عمل بیشتری دارید
- حجمگذاری و مدیریت معامله آسانتر میشود
این ویژگی باعث میشود معاملهگر از «ترس از دست دادن سود» رها شود و با آرامش معامله کند.
نبود سختگیری در قانون ثبات معاملاتی
چالشهای سخت معمولاً بررسی میکنند که:
- آیا سود از یک معامله بزرگ ایجاد شده؟
- حجمها ناگهان تغییر کردهاند؟
- سبک تریدر یکدست بوده یا نه؟
اما چالشهای ساده این موارد را سختگیرانه بررسی نمیکنند.
در این حالت، معاملهگر:
- آزادی بیشتری در تغییر حجم دارد
- لازم نیست تمام سودش را از معاملات کوچک و یکنواخت کسب کند
- اگر یک معامله بزرگ سودده داشته باشد، مشکلساز نمیشود
این آزادی به معاملهگران تازهکار کمک میکند دچار وسواس یا ترس از نقض قوانین نشوند.
قانون افت روزانه ملایم
افت روزانه سختگیرانه یکی از دلایل اصلی شکست سریع تریدرهاست.
در چالشهای ساده:
- سقف افت روزانه بزرگتر است
- یا اصلاً چنین قانونی وجود ندارد
این یعنی معاملهگر فرصت بیشتری برای جبران اشتباه دارد و با یک روز بد از چالش حذف نمیشود.
امکان باز نگهداشتن معامله در چند روز
در چالشهای سخت، بستن تمام معاملات قبل از پایان روز یا قبل از آخر هفته ضروری است.
اما در چالشهای ساده:
- معامله میتواند چند روز یا حتی چند هفته باز بماند
- تریدر میتواند از روندهای بلندمدت استفاده کند
- نیازی نیست فقط اسکالپ یا معامله کوتاهمدت انجام دهد
این ویژگی برای معاملهگران سوئینگ یا کسانی که سبک آرامتر دارند بسیار مناسب است.
چرا چالشهای ساده برای شروع بهترین انتخاب هستند؟
چون معاملهگر تازهکار علاوه بر یادگیری بازار، باید با قوانین پراپ هم کنار بیاید.
اگر قوانین سختگیرانه باشند، حتی تحلیل خوب هم نمیتواند جلوی شکست را بگیرد.
چالشهای ساده:
- فشار روحی را کم میکنند
- امکان آزمون و خطا میدهند
- اجازه میدهند معاملهگر سبک معاملاتی شخصی خود را پیدا کند
- سختیهای غیرضروری را حذف میکنند
به همین دلیل، یک تریدر تازهکار با این مدل چالش شانس بسیار بالاتری برای عبور از مراحل و رسیدن به حساب واقعی دارد.
جمعبندی
قوانین چالش تأمین سرمایه در ظاهر سختگیرانهاند، اما در واقع ابزاری برای ساختن یک معاملهگر حرفهایاند.
اگر این قوانین را بفهمید و استراتژی ترید خود را با آنها هماهنگ کنید، نهفقط شانس دریافت حساب پراپ را افزایش میدهید، بلکه مدیریت سرمایه و رفتار معاملاتی شما هم به شکل چشمگیری رشد میکند.
